民生银行济南张庄路支行：堵截异常开卡 保障资金安全

2023年8月7日下午三点，两位中年男子陪同一中年女子走进民生银行济南张庄路支行，服务经理询问其办理什么业务，该女子声称要开立储蓄卡，开卡用途为发工资，但对于工作单位名字、地址、工作内容支支吾吾，回答不清，根据银行分级分类管理办法，在开立银行账户前，银行工作人员需要做好尽职调查工作，在源头上堵截风险，服务经理出于对开户风险预警的强烈意识，继续追问客户是否能提供工作佐证，例如工作证明、打卡记录、入职通知或者工作群等，客户都未能提供，在随行人员的提醒下，又改口说自己没有单位，就是日常消费用，说法前后不一，服务经理继续询问客户现在住址，随行人员称他们是外地的今天刚来济南，还没有找到住的地方，银行工作人员告知客户根据分级分类管理办法，开卡会设置非柜面限额，非柜面限额就是在柜台取现金或者转账没有限额，但自助渠道例如ATM机取现、手机银行转账会有限额，该女子称不能给卡限制限额，自己平时会有大额转账，流水很大，要开立无限制的卡，服务经理告知客户在银行柜台转账是没有限额的，建议客户先用一段时间，等有一定资金和流水后根据需求调整限额，在任意一家民生银行网点都可以办理，或者客户能否提供自己需要大额转账的佐证，客户与随行人员交谈一番后离开网点。

民生银行济南张庄路支行将继续严格执行客户身份核实制度，加强对异常开户行为的堵截，从源头控制风险，同时持续加强工作人员的风险意识和尽职调查能力，防范欺诈风险，全力保障金融消费者的资金安全，维护金融市场秩序。

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